Les prêts immobiliers« toxiques » de la BNP Paribas : les particuliers déposent leurs plaintes

Les prêts immobiliers« toxiques » de la BNP Paribas : les particuliers déposent leurs plaintes
Le parquet de Nanterre a reçu la semaine dernière 44 nouvelles plaintes contre BNP Paribas Personal Finance. Ces plaintes portent sur la souscription en 2008 et 2009 de prêts immobiliers qualifiés de toxiques.


4 000 particuliers victimes d'un prêt à taux variable indexé au franc suisse


Les 4 000 particuliers qui avaient obtenu un prêt immobilier Helvet Immo auprès de BNP Paribas Personal Finance se sentent aujourd'hui bernés. Ce qui explique la formation d'un collectif de victimes représenté par l'avocat Charles Constantin-Vallet. Celui-ci a déposé 44 plaintes pour « pratique commerciale déloyale et trompeuse » au parquet de Nanterre.
Ces plaintes viennent s'ajouter à la liste des 57 autres déjà enregistrées fin 2011. D'ores et déjà, il est à prévoir que ce nombre grossira les jours à venir.
Toutes ces personnes, clientes de la BNP Paribas, reprochent à l'établissement de crédit d'avoir failli à son devoir d'information en ne leur ayant pas indiqué le risque élevé que présente ce type de crédit immobilier.
La banque, pour sa part, a été réceptive aux plaintes et aux réclamations des emprunteurs. Elle s'est même déclarée prête à apporter son soutien financier à cette masse de clientèle qui aujourd'hui se retrouve dans une situation plus ou moins critique.
Bien entendu, l'octroi de cette aide sera examiné au cas par cas.
C'est sans doute dans cette optique que la BNP Paribas Personal Finance a déjà procédé à la transformation de l'Helvet immo en un prêt en euros à taux fixe accompagné d'une prise en charge de l'augmentation du capital par l'effet du taux de change.
Cette mesure a été appliquée à une dizaine de cas précis la médiatrice de la banque. Suite à cette initiative, les plaignants n'ont pas manqué d'indiquer leur insatisfaction. Pour eux, il s'agit d'une faible compensation qui en ciblant une minorité de clients, néglige tout le reste.


Un dispositif extrêmement risqué qui relance un vieux débat parlementaire


De mars 2008 à décembre 2009, BNP Paris a en effet lancé un prêt à taux d'intérêt variable avec des conditions en apparence très alléchantes, et pourtant extrêmement risquées.
En effet, le taux fait l'objet d'une indexation sur l'évolution de la parité franc suisse-euro. Or, il se trouve que depuis, la monnaie helvétique s'est extrêmement valorisée par rapport à l'euro engageant les emprunteurs dans une spirale d'endettement.
? l'origine, ce prêt a été mis sur le marché pour financer un investissement immobilier permettant de bénéficier du dispositif Robin ou Scellier.
Bilan des courses : les 4 000 particuliers qui ont fait confiance à leur banquier ou à leur courtier se sont retrouvés dans un gouffre financier.
En tout état de cause, cette affaire remet sur le tapis le débat parlementaire portant sur le projet de loi Lefebvre visant au renforcement de la protection des consommateurs en interdisant entre autres les prêts toxiques.
L'examen du texte s'y rapportant est prévu à la fin de la session parlementaire. ? noter également que le Journal Officiel du 28 février contient une question du député PS François Brottes adressée au ministre de l'?conomie. Elle porte sur ce prêt toxique proposé par la filiale de BNP Paribas.


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Les réactions

user lesclesdumidi
Par henri bellet - le 30 mars 2013 - 10:29:51
Bonjour,
Moi aussi j'ai contracté un prêt en franc suisse d'un montant de 174000 franc suisse montant en euro 142000e et au départ j'avais emprunter 115000euro
Le courtier qui ma fait souscrire ce crédit ma cache tout sa et ne répond plus a mais appel
ainsi que la bnp paribas ne veut rien savoir.
Que faire pouvez vous me donner une solution vous en remercie d'avance et reste a votre entière disposition cordialement.
user lesclesdumidi
Par jullian jeanmi - le 21 décembre 2012 - 07:53:27
Bonjour
J'ai moi aussi contracté un prêt en francs suisse auprès de la BNP pour un montant de 145 000 €.
J'ai contacté le service client pour renégocier. Mon capital restant dû a ce jour est de 168 210 € sachant que j'ai dèjà rembourser 27 000 € la BNP me propose 327 mensualités de 875€ pour un coût total du crédit de plus de 280 000 €. Je pense que ces escrocs se foutent de ma gueule. Ils n'ont pas oublié de me dire que à titre commercial il m'offraient les frais de change pour un montant de 2523.15 €

Que faire ????
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Par popi - le 28 novembre 2012 - 14:39:39
Bonjour, j'ai souscrit un prêt UCB qui est devenu CETELEM (BNP aussi) un prêt indexe sur le F CHC, à aucun moment j'ai été averti des risques.
Que puis je faire?
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Par Patrick - le 08 novembre 2012 - 21:45:11
Bonsoir
La société valority chez qui j ai acheté un bien ma fait prendre un financement helvet Immo je souhaite adhérer à votre regroupement
(J ai des amis qui en ont également souscrit qui souhaite également vous rejoindre)
Merci
P Sebbane
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Par Sophie - le 25 juillet 2012 - 15:39:45
Bonjour Jean-Louis,

En recherchant sur internet, vous trouverez ceci sue le collectif Helvet-Immo : "Le collectif Helvet Immo rassemble toutes les familles de victimes du crédit « Helvet Immo », commercialisé en 2008 et 2009 par BNP Paribas Personal Finance (Cetelem) via des intermédiaires ("formés et informés" par la BNP -cf. article du Progrès) avec l'appui de ses agences régionales.

Ce collectif a été crée en Août 2011 afin de mener une défense concertée dans cette affaire qui concerne 4000 familles. Il a pour objet de fédérer les souscripteurs de ce prêt, de les défendre et de préserver leurs intérêts au travers de divers moyens d’action."

Leur adresse mail se trouve sur le site. Vous pouvez les contacter par mail et éventuellement vous joindre à eux et porter plainte avec le collectif si c'est le même problème. Aussi, sans doute serait-il opportun de rencontrer un avocat afin de lui exposer votre problème.

En bon courage,
Cordialement,
Sophie
user lesclesdumidi
Par J.Louis - le 25 juillet 2012 - 09:22:38
Bonjour Sophie ,
merci de votre réponse , mais nous sommes un petit peu perdu avec mon épouse , comment contacter le collectif des victimes du crédit helvet-immo
user lesclesdumidi
Par Sophie - le 24 juillet 2012 - 09:43:59
Bonjour,
Peut-être pourriez-vous contacter le collectif des victimes du crédit Helvet-immo qui pourra vous renseigner sur leurs démarches entreprises et ainsi vous joindre à eux.
user lesclesdumidi
Par Atienzar - le 24 juillet 2012 - 09:15:57
Bonjour, nous avons acheté un bien locatif dans une résidence de tourisme pour défiscalisation nous avons emprunté chez bnp paribas en francs suisse 120500,00 € en janvier 2009 nous devons à ce jour 155000,00 € que peut on faire à ce jour ? Merci de nous tenir informé , salutations

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